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刘彦斌：下面坐的都是朋友，高通胀下的理财策略，实际上在1月1号我在中央电视台已经讲过了，现在没有什么改变。所以我讲高通胀下的理财策略，第一，节衣缩食。因为我听到老百姓说的一句话，就是说除了工资不涨，什么都涨。什么都涨，除了工资不涨，没有办法，只有节衣缩食。第二，还房贷。今年1月1号我讲了是加息周期，虽然五月份CPI有回落，但是未来还是高的态势。油也涨，以前说是结构性的通胀，我不同意这种说法。我们每月给保姆买菜的钱，现在一个月要给一千元才够，以前只要给一半。而且国际油价还在涨，今年的油价涨得正猛。讲一个玩笑话，他们给我发短信，今年中国的油必须上涨。今年理财不是讲得最多的一句话，今年最多的一句话就是加油。中国要加油，北京要加油，奥运要加油，四川要加油，全国的人民一起加油，油价不涨都难。在这种情况下，下半年加息，我觉得有可能。我觉得如果通胀继续下来的话，加息还是会加的，所以对股市一定是负面的影响，我看股票市场不像前面几位那么的乐观，我觉得股票还会跌，还没有跌到头。第三，存款。因为存款是能让你保值的。第四，债券和债券型基金。我今年上半年第一次买了债券型基金，我本来预计8%，后来汇添富的说达不到8%，但是会超过存款的利息。这我已经满意了。现在我的手里是没有一只股票了，现在我舒服得很，去年我是获得了耻笑的。现在的股民和基民的策略是什么，两种等。一种是手里拿着现金等，第二种是被套的股民等。中国的股市要再上6000点是很遥远的一件事情。所以今年没有什么好理财的。第五，我在接受人民日报采访的时候讲了，休息也是一种投资。去年我说明年的股市会见到3000点，当时他们觉得我疯了，但是我认为到那样的时候才会有投资价值。我从2002年开始做股票，前十年挣钱，现在六年不输钱，我就坚持一条，不要超过20倍的市盈率。现在中国股票市场的专家都在喊，我认为这个市场没有专家，股市有点像地震一样。有条短信说的很有意思，汶川大地震，为什么说张衡发明地动仪的时候，蹲的是几只蛤蟆，而不是几个专家，这个市场有专家吗？地震有专家吗？所以我觉得没有什么股市的专家，股市998点的时候，专家不见了，到4000点的时候，他们都喊，中国的股市来了一个史无前例的大牛市，要涨到8000点，更有的专家说，见一万点不是梦。我在外面经常听到有人说，我听了谁谁的话，买了股票一直套到今天。 我认为，一是他们不懂股票，二是受到某些利益的趋势说假话。去年在讨论上一万点不是梦，今年跌3000点、4000点的时候，他们在讨论一个特别无聊的事情，是熊市还是牛市，现在傻瓜都知道是熊市。美国人很好，美国人做事很规矩，道琼斯下跌20%以后，他们就说我们已经进入熊市周期了。我们跌到了40%，结果还在讨论是熊还是牛。结果到现在还在讨论政府是不是应该出来救市，我觉得这是更无聊的事情。救市是什么意思，就是换一波人被套，救市就是把你们解救出来，让另外一波人被套进去，因为该下去的还是会下来。所以我觉得不要提专家。 老百姓说，我们记住了一个，第一，股市挣钱不容易。第二，股市没有专家。尤其是股票市场，那些明星的基金经理，去年说的那些经理，现在都在哪里了。我觉得做十年的基金经理，还是可以说是好基金经理，但是有的都没有做过一两年，说他是明星经理，有可能吗？所以中国这种交易天才，我觉得王亚雷是一个很好的基金经理，他有时间的积累。我去年也说了，基金要长期投资。我现在特别了解中国基民的心态，他们和股民是一个心态，就是投机。他们为了想一把捞足下半辈子20年的钱，大部分输得很惨。他们很多人问我，我被套了怎么办？我说25%以内斩仓，如果套在腰就只有等。如果是套到全仓，那就没有办法了，只有等。有的人说，留给我儿子，甚至留给孙子。所以说股票市场是一个很残酷的市场。上次我在和讯做访问，我说3000点以上的股民基本上都是套的。3000点以上进市场的，不光是利润没有了。所有的股民进入这个市场都要经过这样的轮回。四川的灾民是值得人同情的，但是输了钱的股民是不值得人同情的。我从来输钱的时候没有怨任何人，我也是赔到倾家荡产的人。如果一个人的输钱的反映是怨别人，怨政府，股票是什么都不知道，基金是什么都不知道，就去买，就会买。不要听基金经理的忽悠，刚才都讲过了，只有你们买基金他们才有收入，他们是屁股决定嘴巴，我现在说话相对公正，是因为我不拿他们的钱。中国的老百姓的理财知识几乎为零，中国老百姓大部分是怎么来理财的呢？他们是在金融机构有计划的诱导哄骗下完成理财的。 昨天，我们家的阿姨给我说，到6000点的时候，银行的理财经理让他们买基金，他们说这些人都是骗子。我不知道6000点是高还是低，但是我知道60倍的市盈率在全世界都是站不住的。所有的市场里，20倍的市盈率都是可以的。所以我觉得什么事情都是四个字，大道至简。不是今天听这个专家，明天听那个专家，你要用自己的脑子，人都要经过输钱的过程，否则你不会成为一个成熟的投资人。 最后一件事，投资房地产。这是我今天要力捧房地产，我不管什么拐点。至少五月份，我国发改委公布的数据，五月份房地产的数据综合价格比上个月还要增长的。所以我鼓励那些有钱的人，要去买房子，但是一定不要向银行举债，投资房地产是富人的事，不能举债，举债就要死人的。不举债买房子是一个非常好的选择，至于其他的东西，老百姓说买黄金，我一个朋友研究黄金的，他说黄金会涨到2000，我觉得不是不可能的事情，但是现在没有看出来黄金有一个非常好的保值增值的能力。按我的话说，在这个点位还可以买黄金不如买建设银行，有翻一倍的预期。 现在我向全国的老百姓推荐四个品种。 一，在低位的时候买入银行股的股票，我国的银行股现在都极有投资价值了。 二，买房子。 三，买人寿保险公司的股票。中国现在没有纯人寿保险公司的股票，比如说泰康。人寿保险公司长期看涨，为什么银行和保险这两种股票长期看好，因为不太需要什么技术的东西。 四，买基金，买明星基金我不信，我给老百姓讲一个最简单的方法，就是买ETF基金，市场翻一倍的时候，你买ETF基金一定是翻一倍的。这是一定可以预定的事，其他的事情不可以预计。 最后一个问题，我们说说今年的股票市场，还会跌。我不想预测市场，但是每天面对媒体没有办法。今年我是比较舒服的，因为我都说对了。但是我不敢保证明年我还会说对。因为今年市场正在挤泡沫，所以我个人觉得，市场应该在年内会看到2000点，这是我个人的预见，现在一定是涨不上去的，因为4000点难以预约。第二，424行情出来涨到3600、3700点，我觉得在相当一段时间这都是市场的底部。其实，我这个人有点迷信的，我说这个行情是424涨起来的，是让你死两次。在424冲进去的股民，现在都被套住了。昨天的反弹还是有力度的，我个人认为还是有点力度的。这波也许能见到3200、3300，我个人认为，也就那样了。打到天，到3700。我们做操盘那么多年了，去年3700、3800点的时候，都是做公募干的，他们拿的是别人的钱，这很正常。5000点募集的新资金必须要完成减仓。我如果是公募基金的经理，我也想干。拿别人的钱不一样。我那个朋友做私募的，都是挣钱和别人分，而且我那些朋友都是输钱输不起的。中国经济宏观向好，这些话我觉得都是基本属于废话。股市自身有自己的涨跌规律，不一定完全和经济的基本面向好一致。现在市场可能是有价值的，我认为是有价值的市场，但是如果向下跌，跌到2000，我认为也是正常的。股市并不是一个理性的场所，你理性的分析这是不对的。每一次反弹在熊市都是出货的机会，这是不破的真理。如果你是一个成熟的投资者，市场会给你机会买入。我一个朋友做食品生意的，不懂股票，买了一只股票，从5元到60元，他说我是什么时候进场的，就是没人买的时候进场的。他是最简单的方法，他说我不太懂股票，但是我懂企业，第二是人弃我取，别人都不要的时候，我就来取。现在大家都喊底的时候，有些疯子喊5000点更健康，5000点是铁底，6000点是钢底，4000点是政策底，其实应该是足底，落在地上才是底。老百姓来讲，经受了这些年的磨难，对自己的一生都是非常有好处的事。所以我觉得高通胀下的理财没有什么好办法，我们理财的整体的目标是要让你跑赢CPI，这是非常难的事情。我是讲把股票和基金加到一起，让你跑赢CPI，这是非常难的事情，今天我给你们透露一句话，根本做不到。如果你有钱，存在银行还有一个本，如果你不甘心做股票的话，市场会告诉你什么是真理。
刘彦斌：下面坐的都是朋友，高通胀下的理财策略，实际上在1月1号我在中央电视台已经讲过了，现在没有什么改变。所以我讲高通胀下的理财策略，第一，节衣缩食。因为我听到老百姓说的一句话，就是说除了工资不涨，什么都涨。什么都涨，除了工资不涨，没有办法，只有节衣缩食。第二，还房贷。今年1月1号我讲了是加息周期，虽然五月份CPI有回落，但是未来还是高的态势。油也涨，以前说是结构性的通胀，我不同意这种说法。我们每月给保姆买菜的钱，现在一个月要给一千元才够，以前只要给一半。而且国际油价还在涨，今年的油价涨得正猛。讲一个玩笑话，他们给我发短信，今年中国的油必须上涨。今年理财不是讲得最多的一句话，今年最多的一句话就是加油。中国要加油，北京要加油，奥运要加油，四川要加油，全国的人民一起加油，油价不涨都难。在这种情况下，下半年加息，我觉得有可能。我觉得如果通胀继续下来的话，加息还是会加的，所以对股市一定是负面的影响，我看股票市场不像前面几位那么的乐观，我觉得股票还会跌，还没有跌到头。第三，存款。因为存款是能让你保值的。第四，债券和债券型基金。我今年上半年第一次买了债券型基金，我本来预计8%，后来汇添富的说达不到8%，但是会超过存款的利息。这我已经满意了。现在我的手里是没有一只股票了，现在我舒服得很，去年我是获得了耻笑的。现在的股民和基民的策略是什么，两种等。一种是手里拿着现金等，第二种是被套的股民等。中国的股市要再上6000点是很遥远的一件事情。所以今年没有什么好理财的。第五，我在接受人民日报采访的时候讲了，休息也是一种投资。去年我说明年的股市会见到3000点，当时他们觉得我疯了，但是我认为到那样的时候才会有投资价值。我从2002年开始做股票，前十年挣钱，现在六年不输钱，我就坚持一条，不要超过20倍的市盈率。现在中国股票市场的专家都在喊，我认为这个市场没有专家，股市有点像地震一样。有条短信说的很有意思，汶川大地震，为什么说张衡发明地动仪的时候，蹲的是几只蛤蟆，而不是几个专家，这个市场有专家吗？地震有专家吗？所以我觉得没有什么股市的专家，股市998点的时候，专家不见了，到4000点的时候，他们都喊，中国的股市来了一个史无前例的大牛市，要涨到8000点，更有的专家说，见一万点不是梦。我在外面经常听到有人说，我听了谁谁的话，买了股票一直套到今天。 我认为，一是他们不懂股票，二是受到某些利益的趋势说假话。去年在讨论上一万点不是梦，今年跌3000点、4000点的时候，他们在讨论一个特别无聊的事情，是熊市还是牛市，现在傻瓜都知道是熊市。美国人很好，美国人做事很规矩，道琼斯下跌20%以后，他们就说我们已经进入熊市周期了。我们跌到了40%，结果还在讨论是熊还是牛。结果到现在还在讨论政府是不是应该出来救市，我觉得这是更无聊的事情。救市是什么意思，就是换一波人被套，救市就是把你们解救出来，让另外一波人被套进去，因为该下去的还是会下来。所以我觉得不要提专家。 老百姓说，我们记住了一个，第一，股市挣钱不容易。第二，股市没有专家。尤其是股票市场，那些明星的基金经理，去年说的那些经理，现在都在哪里了。我觉得做十年的基金经理，还是可以说是好基金经理，但是有的都没有做过一两年，说他是明星经理，有可能吗？所以中国这种交易天才，我觉得王亚雷是一个很好的基金经理，他有时间的积累。我去年也说了，基金要长期投资。我现在特别了解中国基民的心态，他们和股民是一个心态，就是投机。他们为了想一把捞足下半辈子20年的钱，大部分输得很惨。他们很多人问我，我被套了怎么办？我说25%以内斩仓，如果套在腰就只有等。如果是套到全仓，那就没有办法了，只有等。有的人说，留给我儿子，甚至留给孙子。所以说股票市场是一个很残酷的市场。上次我在和讯做访问，我说3000点以上的股民基本上都是套的。3000点以上进市场的，不光是利润没有了。所有的股民进入这个市场都要经过这样的轮回。四川的灾民是值得人同情的，但是输了钱的股民是不值得人同情的。我从来输钱的时候没有怨任何人，我也是赔到倾家荡产的人。如果一个人的输钱的反映是怨别人，怨政府，股票是什么都不知道，基金是什么都不知道，就去买，就会买。不要听基金经理的忽悠，刚才都讲过了，只有你们买基金他们才有收入，他们是屁股决定嘴巴，我现在说话相对公正，是因为我不拿他们的钱。中国的老百姓的理财知识几乎为零，中国老百姓大部分是怎么来理财的呢？他们是在金融机构有计划的诱导哄骗下完成理财的。 昨天，我们家的阿姨给我说，到6000点的时候，银行的理财经理让他们买基金，他们说这些人都是骗子。我不知道6000点是高还是低，但是我知道60倍的市盈率在全世界都是站不住的。所有的市场里，20倍的市盈率都是可以的。所以我觉得什么事情都是四个字，大道至简。不是今天听这个专家，明天听那个专家，你要用自己的脑子，人都要经过输钱的过程，否则你不会成为一个成熟的投资人。 最后一件事，投资房地产。这是我今天要力捧房地产，我不管什么拐点。至少五月份，我国发改委公布的数据，五月份房地产的数据综合价格比上个月还要增长的。所以我鼓励那些有钱的人，要去买房子，但是一定不要向银行举债，投资房地产是富人的事，不能举债，举债就要死人的。不举债买房子是一个非常好的选择，至于其他的东西，老百姓说买黄金，我一个朋友研究黄金的，他说黄金会涨到2000，我觉得不是不可能的事情，但是现在没有看出来黄金有一个非常好的保值增值的能力。按我的话说，在这个点位还可以买黄金不如买建设银行，有翻一倍的预期。 现在我向全国的老百姓推荐四个品种。 一，在低位的时候买入银行股的股票，我国的银行股现在都极有投资价值了。 二，买房子。 三，买人寿保险公司的股票。中国现在没有纯人寿保险公司的股票，比如说泰康。人寿保险公司长期看涨，为什么银行和保险这两种股票长期看好，因为不太需要什么技术的东西。 四，买基金，买明星基金我不信，我给老百姓讲一个最简单的方法，就是买ETF基金，市场翻一倍的时候，你买ETF基金一定是翻一倍的。这是一定可以预定的事，其他的事情不可以预计。 最后一个问题，我们说说今年的股票市场，还会跌。我不想预测市场，但是每天面对媒体没有办法。今年我是比较舒服的，因为我都说对了。但是我不敢保证明年我还会说对。因为今年市场正在挤泡沫，所以我个人觉得，市场应该在年内会看到2000点，这是我个人的预见，现在一定是涨不上去的，因为4000点难以预约。第二，424行情出来涨到3600、3700点，我觉得在相当一段时间这都是市场的底部。其实，我这个人有点迷信的，我说这个行情是424涨起来的，是让你死两次。在424冲进去的股民，现在都被套住了。昨天的反弹还是有力度的，我个人认为还是有点力度的。这波也许能见到3200、3300，我个人认为，也就那样了。打到天，到3700。我们做操盘那么多年了，去年3700、3800点的时候，都是做公募干的，他们拿的是别人的钱，这很正常。5000点募集的新资金必须要完成减仓。我如果是公募基金的经理，我也想干。拿别人的钱不一样。我那个朋友做私募的，都是挣钱和别人分，而且我那些朋友都是输钱输不起的。中国经济宏观向好，这些话我觉得都是基本属于废话。股市自身有自己的涨跌规律，不一定完全和经济的基本面向好一致。现在市场可能是有价值的，我认为是有价值的市场，但是如果向下跌，跌到2000，我认为也是正常的。股市并不是一个理性的场所，你理性的分析这是不对的。每一次反弹在熊市都是出货的机会，这是不破的真理。如果你是一个成熟的投资者，市场会给你机会买入。我一个朋友做食品生意的，不懂股票，买了一只股票，从5元到60元，他说我是什么时候进场的，就是没人买的时候进场的。他是最简单的方法，他说我不太懂股票，但是我懂企业，第二是人弃我取，别人都不要的时候，我就来取。现在大家都喊底的时候，有些疯子喊5000点更健康，5000点是铁底，6000点是钢底，4000点是政策底，其实应该是足底，落在地上才是底。老百姓来讲，经受了这些年的磨难，对自己的一生都是非常有好处的事。所以我觉得高通胀下的理财没有什么好办法，我们理财的整体的目标是要让你跑赢CPI，这是非常难的事情。我是讲把股票和基金加到一起，让你跑赢CPI，这是非常难的事情，今天我给你们透露一句话，根本做不到。如果你有钱，存在银行还有一个本，如果你不甘心做股票的话，市场会告诉你什么是真理。